Ülevaade
Pangalingiga tasumise võimalus võimaldab kliendil tasuda e-pakkumise alusel kohe pärast pakkumise kättesaamist või endale sobival ajal.
Kuidas protsess töötab
1. Klient avab e-pakkumise
Klient näeb pakkumisel samu valikuid nagu tavaliselt, kuid lisaks on võimalik tasuda kohe pangalingiga.
Pangalingi kuvamine sõltub kliendikaardi seadistusest. Kliendikaardile on lisatud valik “Keela pangalingi kasutamist e-pakkumisel”, mille vaikimisi väärtus on lubatud.
Kui pangalink on konkreetse kliendi kaardil keelatud, siis e-pakkumistel pangalingi maksmise nuppu kliendile ei kuvata ja klient näeb pakkumist tavapärasel kujul.
2. Klient tasub pangalingiga
Pärast edukat makset:
jõuab makseinfo kohe Insly-sse;
pakkumine märgitakse tasutuks;
süsteem lisab laekumise pakkumisele automaatselt.
3. Automaatne poliisi sõlmimise kontroll
Süsteemis jookseb iga 10 minuti tagant automaatne protsess, mis:
otsib pangalingiga tasutud pakkumisi;
proovib need automaatselt poliisiks sõlmida.
Sisuliselt teeb süsteem sama tegevuse, mida maakler tavapäraselt teeks pärast kliendi kinnitust, vajutades nuppu „Sõlmi/Jõusta poliis".
Automaatne poliisi sõlmimine toimub ainult nende pakkumiste puhul, mille makse on süsteemi poolt arvutatud. Kui pakkumisel on kindlustusmakse sisestatud või muudetud käsitsi, siis poliisi automaatselt ei sõlmita, sest käsitsi tehtud muudatused võivad põhjustada makse erinevusi. Sellisel juhul liigub juhtum tavapärasesse käsitsi väljastamise protsessi.
Millal juhtum läheb maakleri töölauale
Kui automaatne sõlmimine ei õnnestu, siis läheb juhtum tavapäraselt maakleri töölauale käsitlemiseks.
Näiteks:
makse on muutunud;
pakkumisel olev hind on lisatud või muudetud käsitsi;
kindlustusselts tagastab sõlmimisel vea.
Sellisel juhul jätkub protsess samamoodi nagu tavapärase aktsepteerimise puhul.
Kliendile saadetavad dokumendid
Kui automaatne poliisi sõlmimine õnnestub, saadetakse kliendile:
kas kindlustusseltsi poliisi trükis;
või maakleri sertifikaat.
Milline dokument kliendile automaatselt väljastatud poliisi puhul saadetakse, määratakse Süsteemihaldus - Maakleri sertifikaadid.
Seadistuses saab valida ühe variandi: kas kindlustusandja poliis või maakleri sertifikaat.
See on kogu süsteemi ülene seadistus ja kehtib kõigile toodetele, mis toetavad e-pakkumisel pangalingiga tasumist.
NB! Maakleri sertifikaadi saatmise eelduseks on see, et samade seadete all on tehtud valik “Sertifikaadi genereerimine - Genereerimine sõlmimisel”. Kui see valik ei ole tehtud, siis sertifikaati ei genereerita ja kliendile saadetakse kindlustusseltsi poliisi trükis.
Maaklerile saadetavad teavitused
Süsteem saadab maaklerile automaatselt e-kirja nii õnnestunud kui ka ebaõnnestunud poliisi sõlmimise kohta.
Arve genereerimine
Arve genereerimine sõltub sellest, kas automaatne sõlmimine õnnestus:
Automaatne sõlmimine õnnestub - süsteem genereerib automaatselt ka arve ja seob selle sama laekumisega.
Automaatne sõlmimine ebaõnnestub - maakler peab ise arve genereerima ja siduma selle pakkumusel oleva laekumisega. Selleks tuleb avada pakkumusega seotud laekumine ja lisada sinna arve.
Kui automaatset sõlmimist ei tehta põhjusel, et pakkumisel on hind käsitsi lisatud või muudetud, tuleb maakleril pakkumus käsitsi üle kontrollida, vajadusel poliis sõlmida ning arve lisada tavapärase protsessi järgi.
Laekumised ja pangalaekumiste sisselugemine
Pangalingiga tehtud makse laekub maakleri pangakontole ning sama makse info tuleb Insly-sse automaatselt Montonio vastusest.
Et vältida topeltkirjeid, jäetakse pangalaekumiste sisselugemisel need kirjed, mis on juba Montonio kaudu Insly-sse jõudnud, uuesti sisse tõmbamata. Ehk: kui pakkumusel on laekumine juba olemas (Montonio kaudu), siis pangaväljavõttelt sama makset teist korda sisse ei loeta.
Pakkumustega seotud laekumiste kontrollimine
Et leida kõik laekumised, mis on seotud ainult pakkumusega (ehk neid pole veel poliisi/arvega seotud), tee järgmist:
Mine menüüsse Laekumised.
Vali filtriks „Makse on seotud ainult pakkumisega – jah".
Süsteem kuvab kõik laekumised, mis on praegu seotud üksnes pakkumusega.
Nii saab maakler hõlpsasti üle vaadata, millised pangalingiga tasutud pakkumused vajavad veel käsitsi tähelepanu (nt arve lisamist või poliisi sõlmimist).
Seadistamine
Kui soovite funktsionaalsust sisse lülitada, võtke ühendust support@insly.com.
Enne lõplikku aktiveerimist tuleb süsteemihaldusesse lisada kirjapõhjad:
E-maili kirjapõhi „Automaatselt väljastatud poliisi teavitus" – toode „liikluskindlustus";
E-maili kirjapõhi „Automaatselt väljastatud poliisi teavitus" – toode „kaskokindlustus".
Lisaks saab Süsteemihaldus - Maakleri sertifikaadid all määrata, milline dokument saadetakse kliendile automaatselt väljastatud poliisi puhul - kindlustusandja poliis või maakleri sertifikaat. Vaikimisi valik on kindlustusandja poliis.
Vajadusel saab pangalingi kasutamise konkreetse kliendi puhul kliendikaardilt välja lülitada, lisades linnukese valiku juurde “Keela pangalingi kasutamist e-pakkumisel”.
Abi
Lisaküsimuste korral palun võta Insly kasutajatoega julgesti ühendust support@insly.com